CRÉDIT 1 IOBSP Niveau 1
L’objectif final est la validation d’acquis permettant la certification ORIAS et l’obtention du livret de stage Niveau 1.
Un parcours de 150 heures minimum pour comprendre les enjeux du métier de courtier, appréhender les contraintes réglementaires, comprendre les mécanismes des prêts, aborder le cadre réglementaire du métier de courtier, faire un focus sur les prêts.
Cette formation doit vous permettre de devenir :
- courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement (COBSP),
- mandataire de Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement (MIOBSP),
- courtier en crédit immobilier,
- courtier en prêt immobilier, regroupement ou rachat de crédits et restructuration,
- courtier en crédit à la consommation ou services de paiement.
Formation 100% e-learning
- Répondre aux exigences de la certification ORIAS en tant qu’Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiements.
- Améliorer les compétences des professionnels du crédit.
- Répondre à la conformité du métier qu’Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiements.
- Obtenir l’immatriculation auprès de l’ORIAS en respectant les capacités professionnelles requises.
- Modules interactifs.
- Modules pédagogiques, animés (motion design) accompagnés :
– de mises en situations,
– de cas pratiques,
– d’exercices d’application,
– de quiz d’entraînement,
– de cas concrets,
– de serious games. - Contrôle continu : quiz de validation avec un minimum de 65% de bonnes réponses qui permet de valider le module.
- Possibilité de refaire le module aussi souvent que souhaité.
Important : possibilité de télécharger les supports de formation.
Test final de validation. Pour répondre aux impératifs légaux, un test final est proposé : quiz de 100 questions (tirées au sort). Un minimum de 70 % de bonnes réponses permet de valider la formation.
- Accessibilité 7 jours / 7 et 24 heures / 24.
- Un outil de suivi permet à nos tuteurs de vous suivre en temps réel et de vous accompagner sur simple demande mail ou téléphonique.
Un examen blanc est disponible sur simple demande.
- Le livret de stage IOBSP Niveau 1 (150 heures,correspondant aux spécifications ORIAS), attestation de formation Niveau 1 (attestation de réussite au test final).
- L’attestation niveau 1 vous dispense de l’attestation de formation Loi Lagarde Crédit Consommation.
Parcours & programme
EPISODE 1 : Accueil dans le Parcours (4 heures)
Le parcours IOBSP
Les secteurs de la banque et de l’assurance
Le rôle des banques dans l’économie
Les acteurs du système bancaire français
Découverte de l’assurance
EPISODE 2 : Connaître le client (15 heures)
Les statuts matrimoniaux
Le régime primaire impératif
Les régimes communautaires
Les régimes séparatistes
Le PACS et le concubinage
Le divorce
La capacité des personnes physiques
Le statut du mineur
Le statut du majeur protégé 1
Le statut du majeur protégé 2
L’organisation du patrimoine
Les libéralités 1
Les libéralités 2
Les successions
Le démembrement de propriété
Cas pratiques
EPISODE 3 : Connaître les différents Crédits (12 heures)
Les crédits aux particuliers
Les différents types de crédit à court terme
Les prêts immobiliers
Les crédits aux professionnels
Les concours court terme
Les engagements par signature
Le taux des crédits
Les caractéristiques financières d’un crédit
Cas pratiques
EPISODE 4 : Les garanties de Crédit (11 heures)
Les garanties
Le cautionnement
Le gage et le nantissement (particulier)
Les sûretés réelles immobilières
Les assurances emprunteurs
Assurance emprunteur 1 : généralités et souscription
Assurance emprunteur 2 : risques garantis
La garantie des accidents de la vie
La convention AERAS
Cas pratiques
EPISODE 5 : La relation avec le client (8 heures)
Les sources du Droit
L’organisation judiciaire en France
La relation avec le consommateur
La protection du consommateur
La lutte contre les discriminations
La prévention et le règlement des situations de surendettement
Le surendettement
Cas pratiques
EPISODE 6 : Le métier d’IOBSP et son environnement législatif (10 heures)
Le cadre du métier
Environnement réglementaire des métiers de la finance
Modalités de distribution des produits financiers
La distribution des produits d’assurance
IOBSP : Conditions d’accès et d’exercice
Les accords de Bâle III
La directive SOLVENCY II
Autres éléments de l’environnement réglementaire
La lutte anti-blanchiment
Les contrôles internes dans les banques
La conformité
Cas pratiques
EPISODE 7 : Crédit à la consommation et crédit de trésorerie (14 heures)
Environnement du crédit à la consommation
Environnement réglementaire du crédit à la consommation
Le crédit à la consommation en France
Caractéristiques financières des crédits à la consommation
LOA et LDD
Le dossier de crédit à la consommation
Le montage d’un crédit à la consommation
Etude d’un crédit à la consommation
Crédit à la consommation et information de l’emprunteur
Les fichiers du crédit
Crédit à la consommation et défaut de paiement
Cas pratiques
EPISODE 8 : Regroupement de crédits (14 heures)
L’environnement du regroupement de crédits
L’environnement économique du regroupement de crédits
L’environnement réglementaire du regroupement de crédits
Pratique du regroupement de crédits
Le dossier de regroupement de crédits
L’analyse d’un regroupement de crédits
Regroupement de crédits et information du client
Validation des acquis
Cas concrets
EPISODE 9 : Services de paiement (14 heures)
Environnement des services de paiement
La notion de service de paiement
Les différents services de paiement
Virement et prélèvement
Les cartes de crédit et de paiement
Autres services de paiement
Ancrage et cas d’application
EPISODE 10 : Le Crédit immobilier (35 heures)
Environnement réglementaire du crédit immobilier
Caractéristiques financières des crédits immobiliers
Environnement technique du crédit immobilier
Les professionnels liés à l’immobilier
L’environnement administratif du crédit immobilier A et B
Caractéristiques de l’emprunteur
La personne physique
Les SCI
Investissement immobilier et fiscalité
Les revenus fonciers
Défiscalisation : solutions immobilières
La location meublée
La pierre papier : SCPI et OCPI
Les différents types de crédits immobiliers
Rappel sur les prêts immobiliers
Le PTZ +
Prêts immobiliers aidés
Les financements liés à l’immobilier
Le dossier de prêt immobilier
Le montage d’un prêt immobilier
Etude des prêts immobiliers
Crédit immobilier et information de l’emprunteur
Cas concrets
Nos tarifs
Full e-learning
1400 € tout compris
150 heures en e-learning
6 mois d’accès illimité au Campus
Formation accessible 24h/24 et 7j/7
Test final de fin de formation
Livret de stage
Attestation pour inscription à l’ORIAS
E-learning + 3 jours présentiels
1870 € tout compris
Les fondamentaux en e-learning
3 journées de renforcement, cas pratiques
Professeurs : courtiers en activité
6 mois d’accès illimité au Campus
Formation accessible 24h/24 et 7j/7
Test final de fin de formation
Livret de stage
Attestation pour inscription à l’ORIAS
E-learning + 5 jours présentiels
2125 € tout compris
Les fondamentaux en e-learning
5 journées de renforcement, cas pratiques
Formateur courtier en activité
6 mois d’accès illimité au Campus
Formation accessible 24h/24 et 7j/7
Test final de fin de formation
Livret de stage
Attestation pour inscription à l’ORIAS
Full présentiel
2990 € tout compris
25 journées de cours
Horaires : 9.30 – 12.30 / 13.30 – 16.30
3 ou 4 jours par semaine
Les fondamentaux en cours magistral
Professeurs : courtiers en activité
Exercices d’entraînement et de validation par module
Test final de fin de formation (QCM)
Livret de stage
Attestation pour inscription à l’ORIAS
Groupe de 3 à 10 personnes maximum
